上海自贸区金融创新如火如荼,15项案例覆盖多个领域,这些创新可不是盖的

2017-10-12 23:07 来源:证券时报网

10月12日,上海自贸试验区第八批金融创新案例公布,共15项案例,包括3项自由贸易账户功能创新、6项金融市场创新、2项机构创新、4项保险业务创新。

自由贸易账户功能创新

首批全功能型跨境双向人民币资金池(工商银行上海分行、花旗银行)

敲黑板:全功能型跨境双向人民币、自贸区科创新政

在沪商业银行按照《中国人民银行上海总部关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》有关精神,成功为企业搭建了全功能型跨境双向人民币资金池。

(1)工行上海市分行率先开展此项业务,为大润发集团搭建了全功能型跨境双向人民币资金池。该资金池的主办企业大润发集团的子公司,是“上海科技创新职业清单”内企业,得益于上海自贸区科创新政,该公司通过开设境内机构自由贸易账户(FTE),实现了大润发集团本外币资金在岸集约化管理,在降低汇兑成本的同时,拓展了资金跨境融通渠道。

(2)花旗银行成功为香港艾兰得集团搭建全功能型跨境双向人民币资金池。这是首家境外跨国公司通过开设境外机构自由贸易账户(FTN),实现了全球资金的统一调配和融通管理,通过跨国公司财资管理中心开立FTN账户,灵活地将全球主要货币以原币形式汇集到上海自贸试验区,协助包括境外企业在内的相关主体也能享受到自贸试验区金融服务。

运用自由贸易账户开展跨境飞机融资租赁(建设银行上海分行、浦发银行上海分行)

敲黑板:跨境飞机融资租赁

商业银行运用自由贸易账户跨境联动优势成功开展跨境飞机租赁融资,取得良好效果。

(1)建行上海市分行为中国飞机租赁集团提供了12年期8000万美元融资,用于该公司与境外某航空公司的2架空客320飞机经营性租赁业务,以收取的租金偿还贷款。该行从境外市场筹措资金,借入长期限国际商业贷款,与建行海外分行组成内部银团,以转贷款方式发放至FTN账户,支持企业开展境外租赁业务。

(2)浦发银行上海分行为上海华瑞融资租赁公司制定了通过自由贸易账户操作人民币贷款的融资方案,帮助企业在境外采购飞机,融资期限长达12年,第一阶段2年为飞机预付款融资,第二阶段10年为飞机交付融资,通过自由贸易账户购汇后完成付款,避免币种错配带来的汇率风险。

运用自由贸易账户联合国际金融机构开展并购融资(中国银行上海分行)

敲黑板:中资牵头国际银团

中国银行上海分行作为唯一中资联合牵头行和簿记行,与巴克莱、JP摩根、花旗等7家外资银行共同组建国际银团,助力私募股权投资基金——凯雷基金发起收购法国道达尔石油化工集团下属的安美特集团100%股权。本项目的收购对价为30.45亿美元,凯雷基金以自有资金出资12.2亿美元(占比40%),Term Loan B(简称“TLB”)高级债务融资14亿美元,剩余4.25亿美元通过发行高收益债募集。中行上海分行参与TLB高级债务部分中5亿美元,并购交割提供美元,并在7年期贷款期间提供给借款人5亿美元转换成等值人民币的选择权,到期一次性还本付息。

金融市场创新

中国信登信托登记系统上线(中国信托登记公司)

敲黑板:信托业规范透明

2017年9月,《信托登记管理办法》经中国银监会颁布后正式生效,中国信托登记公司(以下简称中国信登)的信托登记系统于同日上线运行,全面提供信托登记服务。该系统能够实现信托产品及其受益权信息的预登记、初始登记、变更登记、终止登记、更正登记功能及集合信托产品成立在中国信登官网同步公示的功能,成为信托产品及其信托受益权登记与信息统计平台、信托业监管信息服务平台的重要依托。通过信托产品及其信托受益权登记,避免了不合法委托行为的发生,继而通过公示或登记公司作为独立的第三方证明,助力实现委托人合法信托财产的独立性,为未来信托财产登记奠定基础。

上海保险交易所创新业务模式开展普惠金融(上海保险交易所)

敲黑板:精准扶贫

上海保险交易所(以下简称保交所)助力精准扶贫,创新“公益+交易所+保险”模式,即由政府提供扶贫信息,捐赠方提供扶贫公益资金,保交所设计有针对性的保险条款并形成方案,通过招投标平台邀请保险公司参与竞标,将扶贫公益转化为困难群众的保单。目前已在公益慈善保险招标领域取得突破,用1200万元公益资金撬动了387亿元保险保障,惠及6个省区17个贫困县的困难群众。此外,保交所积极打造特殊风险分散平台,创新“保交所+共同体”模式,成功开发地震巨灾保险运营系统,有效支持地震巨灾保险共同体高效运营,截至2017年8月底,达成交易6.4万单,覆盖155万户,实现风险交易额708亿元。

上海期货交易所开展天然橡胶品种“保险+期货”精准扶贫试点项目(上海期货交易所)

敲黑板:精准扶贫

2017年3月,上海期货交易所启动天然橡胶“保险+期货”精准扶贫试点项目,提高橡胶种植户化解市场风险的能力。2017年6月,人保财险海南分公司与海南省白沙县签署了国内首张天然橡胶期货价格保险单,为白沙县990户胶农的年产量1483吨橡胶提供风险保障。该项目今年计划投入资金3960万元,批准天然橡胶“保险+期货”精准扶贫试点项目共23个,项目覆盖海南、云南14个贫困区县(其中12个为国家级贫困县),涉及天然橡胶现货产量约3.6万吨。截至今年7月末,已有17家获批单位完成保单及场外期权协议的签署工作,并在期货市场上建仓套保,涉及橡胶现货量约2.66万吨。

上海清算所为首批6只“债券通”债券提供发行分销和登记托管服务(上海清算所)

敲黑板:债市国际化

2017年7月,上海清算所为首批6只“债券通”债券提供发行、分销、登记、托管、结算、付息兑付、估值、信息披露等一体化服务。华能集团、三峡集团、中国联通、中铝公司、国家电投和中国国电集团等6家企业作为首批“债券通”发行人,面向境内外投资者成功发行75亿元人民币计价的债券,发行期限均介于240天至一年之间,包括短期融资券和超短期融资券。境外投资者类型涵盖境外央行、商业银行、证券公司、保险公司、资产管理机构、非法人产品等,德意志银行、汇丰银行、东亚银行等来自德国、英国、香港和澳门等国家和地区的十多家境外投资者积极参与投资,共认购11.72亿元。

上海证券交易所为首家“一带一路”沿线国家(地区)及上合组织成员国企业发行“熊猫债”(上海证券交易所)

敲黑板:“一带一路”、俄罗斯

2017年1月,上海证券交易所为俄罗斯铝业联合公司(以下简称俄铝公司)出具了可发行100亿元“熊猫债”的无异议函,其中24亿元由中合中小企业融资担保公司担保,76亿元由俄铝公司合并报表中的子公司担保。2017年3-9月,俄铝公司在上海证券交易所成功发行两期“熊猫债”,共发行15亿元人民币,票面利率为5.5%,由中国国际金融有限公司承销。俄铝公司获得中诚信评估公司AA+企业信用等级,债项评级AAA。俄铝公司是全球第二大铝产品生产企业,2010年起先后在香港联合交易所、纽约泛欧交易所巴黎板市场、莫斯科证券交易所上市。

国内债券市场首单融资租赁绿色债券(PPN)成功发行(兴业银行上海分行)

敲黑板:绿色金融

2017年5月,由兴业银行上海分行主承销的中电投融和融资租赁公司2017年度第一期非公开定向绿色债务融资工具成功发行,发行规模10亿元,期限180天,所募资金将全部用于风力、水力、太阳能光伏发电等清洁能源类租赁项目,与传统火电项目相比,本期债券募投项目每年可节约标准煤约77.4万吨,折算减排二氧化碳约206.8万吨。

机构创新

上海科创中心股权投资基金成立(上海国际集团、上海国盛集团、上海信托、上海港务集团、张江高科等)

敲黑板:科创中心、国资撬社资

2017年6月,由上海国际集团、上海国盛集团、上海信托、上海港务集团、张江高科等共同发起设立的上海科创中心股权投资基金成立,首期募资规模为65亿元,目标规模为300亿元,重点关注信息技术、生物医药、先进制造、环保新能源等行业。该基金是市场化运作的母基金,通过国资运营平台聚合金融、产业资本,依托张江科创孵化功能,打造资源整合能力强、辐射带动效应大、运作规范高效的市级母基金投融资平台,聚焦处于初创期及成长期的子基金或科创企业,全力支持科技创新企业发展。

中债金融估值中心在上海注册成立(中债金融估值中心公司)

敲黑板:利率市场化、人民币国际化

2017年7月,中债金融估值中心公司(以下简称中债估值中心)正式挂牌并落户上海,实现权威价格指标在上海发布,是中央结算公司作为国家级金融基础设施的职能体现,直接对接上海国际金融中心建设战略,将进一步巩固上海作为人民币资产定价中心的地位。中债估值中心作为中央结算公司向全球金融市场提供人民币基准定价服务的重要平台,承载着编制发布人民币利率基准曲线、债券估值和债券指数等人民币债券市场基准价格指标的职能,为利率市场化和人民币国际化等重大国家战略实施,为宏观财政政策和货币政策实施提供有力抓手。

保险业务创新

在沪保险机构为首批大飞机提供试飞保险服务(人保财险、信达财险、太平保险等12家)

敲黑板:C919

2017年5月,C919大飞机首飞成功,C919是我国拥有自主知识产权的中短程商用干线飞机。人保财险、中国太保、平安保险、信达财险、太平保险等12家保险公司积极与中国商用飞机公司合作,创新保险条款和服务机制,共同为C919大飞机提供了试飞保险。本次保险保障范围为试飞的6架大飞机机身、零备件一切险及第三者责任险,附加机身战争险,保障飞机总装完毕下线并取得中国民航局适航部门颁发的特许飞行证或者其他同等效力的许可证起开始,直至被保险飞机取得中国民航局适航部门颁发的型号合格证书这期间试飞项目中被保险人所面临的试飞风险。

首创医保个人账户资金购买商业健康保险产品和服务(上海保监局)

敲黑板:医保

2017年1月,上海市政府印发的《关于职工自愿使用医保个人账户历年结余资金购买商业医疗保险有关事项的通知》正式实施。上海保监局集聚全行业力量,共同开发产品,设计流程,建立统一服务平台,为上海职工基本医疗保险参保人使用个人账户历年结余资金购买商业医疗保险政策的落地和执行提供了有力支撑。联合开发的两款“低保费、高保障”商业保险专属产品,一款是住院自费费用保险产品,系全国首款可覆盖老年人群的住院自费费用个人健康保险产品;另一款是重大疾病产品,在扩展保障病种范围的基础上,保费成本低于市场同类产品价格。目前,中国人寿、太保人寿、平安养老、新华、人保健康等可提供相关服务。

首款保险业内面向家庭的人工智能保险顾问——“阿尔法保险”推出(中国太平洋保险)

敲黑板:人工智能

2017年9月,中国太平洋保险公司首创保险业内首款面向家庭的人工智能保险顾问——“阿尔法保险”数字化产品在上海成功上线,在线为用户测试家庭风险防御能力指数,量身定制专业化的家庭保险规划建议,并开展国民保险教育,中国太保启动实施了“数字太保”战略,为客户带来直达、精准、简单、个性化的数字化体验。

“一带一路”重大项目融资与风险管理方案一体化服务(中国出口信用保险公司上海分公司)

敲黑板:“一带一路”、俄罗斯

中国出口信用保险公司上海分公司为上海海外联合投资股份有限公司(以下简称海联投)在俄罗斯的项目——波罗的海明珠项目提供海外投资保险,并配套出具见索即付、不可撤销的融资性保函,通过境外融资银行为项目建设提供融资支持,保险金额达9500万美元。该项目是我国在俄罗斯最大的非能源类投资项目,中国信保通过出具融资性保函为项目引入外资银行参与,在降低企业融资成本的同时,运用海外投资保险承保项目东道国的政治风险,保证“走出去”企业在风险分散的情况下开展对外投资活动。海联投是上实、绿地、锦江、百联、爱建等多家在沪企业联合实施“走出去”战略功能的企业。

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