e公司-上市公司资讯第一平台；最新、最快、最有价值的上市公司快讯；数据拆解上市公司密码，为投资者挖掘客观信息；撮合上市公司与投资者互动，直播上市公司有价值的活动、会议。

上市公司资讯第一平台

综合股票资讯公告视频

共查询到1393篇相关资讯

投保基金启动券商投保状况评价，同步摸底投保机制建设情况

人民财讯3月29日电，记者3月29日从业内获悉，为做好券商投资者保护状况评价工作，中国证券投资者保护基金有限责任公司近期面向各券商组织开展专项调研，全面了解券商的投资者保护工作实施情况。此次调研重点包含两方面内容：一是券商投保状况调研，主要收集投资者对券商在适当性管理、风险提示、投资者教育、投资者服务及投诉处理等方面的主观意见和满意程度；二是券商投保机制专项调研，主要考察各券商投资者保护机制的建设成效，包括专职部门设置、投资者权益保护培训开展情况，以及在上市公司退市过程中的职能履行情况。投保状况调研结果将作为券商投资者保护状况的主观评价数据。（中证金牛座）
投保基金券商投资者保护
中证金牛座03-29 16:29
锁定面值退市！A股，年内第二只！

又一只股票提前锁定面值退市！3月28日，*ST东方(600811)股价再度跌停，这也是该股连续第10个交易日收盘价低于1元。即使后续10个交易日连续涨停，也将因连续20个交易日收盘价低于1元而触及交易类强制退市。由此，*ST东方或将成为2025年以来第二只触及面值退市的股票。在此之前，*ST旭蓝已成为今年首只锁定面值退市的个股。值得关注的是，*ST东方还涉嫌重大财务造假，存在重大违法强制退市风险。*ST东方锁定面值退市周五，*ST东方继续一字跌停，截至收盘，*ST东方股价报0.58元/股，跌停板封顶超过490万手，全天成交额为3106万元。这也是近19个交易日内，*ST东方“收获”的第18个跌停板。当日晚间，*ST东方公告称，公司股票已连续10个交易日低于1元，即使后续10个交易日（不包含公司股票全天停牌日）连续涨停，也将因连续20个交易日收盘价低于1元而触及交易类强制退市。根据股票上市规则相关规定，在上交所仅发行A股股票的上市公司，如果连续20个交易日的每日股票收盘价均低于1元，公司股票可能被上交所终止上市交易。交易类强制退市公司股票不进入退市整理期交易。此外，*ST东方还存在重大违法强制退市风险。公司于3月16日收到证监会《行政处罚事先告知书》，认定公司出于维持农产品贸易市场占有率、满足融资需求以及业绩考核等目的，通过人为增加业务环节或虚构业务链条等方式，长期开展农产品融资性贸易和空转循环贸易。上述虚假销售业务导致公司2020年至2023年年度报告分别虚增营业收入38.97亿元、48.65亿元、65.43亿元、8.25亿元，占各期对外披露营业收入(更正前)的25.20%、32.05%、50.44%、13.56%，分别虚增营业成本38.75亿元、48.44亿元、65.3亿元、8.24亿元，占各期对外披露营业成本的23.74%、29.57%、45.43%、11.45%。上述虚假销售业务导致公司2020年至2023年年度报告存在虚假记载。如根据正式的处罚决定书结论，公司触及重大违法强制退市情形，公司股票将被终止上市。根据股票上市规则相关规定，如公司后续收到行政处罚决定书，显示公司触及重大违法类强制退市情形，公司将申请停牌，并及时披露有关内容。上交所将在停牌之日起的5个交易日内，向公司发出拟终止股票上市的事先告知书，后续将根据股票上市规则的相关规定，作出是否终止公司股票上市的决定。2月28日，证监会通报东方集团财务造假案阶段性调查进展情况称，2024年6月20日，证监会对东方集团股份有限公司（简称*ST东方，600811）立案调查。现已初步查明，*ST东方披露的2020年至2023年财务信息严重不实，涉嫌重大财务造假，可能触及重大违法强制退市情形。该案目前正在调查过程中，证监会将尽快查明违法事实，依法严肃处理。上市公司财务造假严重损害投资者利益。证监会将从严从快查处各类造假行为，强化行政、民事、刑事立体追责。对于触及重大违法强制退市情形的上市公司，将严格执行退市制度，坚决出清此类“害群之马”，让造假者付出惨痛代价。此外，3月27日，有媒体报道称，上交所日前向全体会员券商下发专项通知，要求切实做好*ST东方重大违法强制退市风险提示工作。通知要求券商建立多维风险提示体系，特别聚焦持续异常交易群体，从严落实投资者适当性管理及投资者保护工作。独董发函督促控股股东履行承诺3月26日晚间，*ST东方发布公告称，公司董事会收到独立董事郑海英、陈守东、宋兴福共同提交的《督促函》。独立董事要求公司董事会及管理层高度重视控股股东及实际控制人逾期未履行的承诺，包括化解公司在东方财务公司存款大额提取受限问题、归还用于补充流动资金的暂时闲置募集资金事项等。独立董事督促公司董事会及管理层高度重视上述风险事项，并尽快制定切实有效措施，积极维护公司及股东、特别是中小股东的利益。公告显示，截至2024年6月17日，公司及子公司在东方财务公司存款余额16.4亿元，贷款余额6.66亿元。公司控股股东东方集团及实际控制人张宏伟于2024年6月19日向公司出具了《关于化解财务公司相关风险的承诺函》，承诺将采取包括但不限于资产处置等方式支持东方财务公司化解流动性资金不足问题，相关承诺将在未来3至6个月内完成。但是，截至2024年12月19日，公司控股股东及实际控制人未履行承诺。截至《督促函》发出日，公司控股股东及实际控制人仍未履行承诺，公司及子公司在东方财务公司存款提取受限情形尚未消除。同时，公司2015年度非公开发行股票募集资金净额86.1亿元。2024年3月6日，公司公告称，使用闲置募集资金6.29亿元临时补充公司流动资金，期限不超过12个月，到期日为2025年3月5日。截至《督促函》发出日，公司未能归还用于补充流动资金的闲置募集资金6.29亿元。*ST东方表示，董事会收到独立董事《督促函》后高度重视，已向控股股东及实际控制人、东方财务公司发函，督促控股股东及实际控制人履行承诺内容，加快推进解决在东方财务公司存款提取受限问题，切实维护公司和全体股东的权益。关于公司未能按期归还用于补充流动资金的暂时闲置募集资金事项，公司将通过多种途径筹措资金，加快推进资产处置，早日实现资金回笼，尽快归还募集资金。公开资料显示，*ST东方是东方集团有限公司（简称“东方集团”）的成员企业，成立于1992年，是黑龙江省第一家股票公开发行并上市的民营企业，也是中国最早实行股份制改造并获准上市的民营企业之一。该公司的核心主营为现代农业及健康食品产业，涉及大米加工、油脂加工、豆制品加工、海水提钾项目研发及产业化、农产品购销等业务。此外，公司还涉足房地产业务。2015年，公司的市值一度逼近290亿元，不过随后，公司股价连续多年调整，最新市值仅剩21亿元。今年1月份，*ST东方发布业绩预告，预计公司2024年度净利润为-8亿元到-12亿元，较上年（2023年亏损15.57亿元）相比亏损减少，主要原因为公司房地产业务同比大幅减亏；主营业务大米加工销售、豆制品加工销售业务实现利润情况较去年有所好转。在上述业绩预告中，*ST东方还表示，截至目前，公司控股股东东方集团部分借款存在逾期情况，公司为相关借款提供连带责任保证担保；公司（含子公司）在东方集团财务有限责任公司（简称“东方财务公司”）大额存款提取受限情形尚未消除，公司正在督促控股股东及实际控制人落实承诺。公司目前尚无法估计前述事项对公司信用减值损失的影响金额。公司尚未完成2024年度财务报表审计工作，最终结论以年审机构出具的审计意见为准。（券商中国）
*ST东方面值退市财务造假
券商中国03-28 21:38
国家金融监督管理总局就《金融机构产品适当性管理办法（征求意见稿）》公开征求意见

人民财讯3月28日电，日前，国家金融监督管理总局就《金融机构产品适当性管理办法（征求意见稿）》（简称《办法》）向社会公开征求意见。《办法》共六章五十条，对金融机构在适当性管理全过程中的有关义务进行规范。主要包括以下内容：一是金融机构应当了解产品，了解客户，对客户购买的产品提出适当性匹配意见，销售与其相匹配的产品。二是对于投资型产品，要求金融机构划分风险等级并动态管理；将投资型产品的投资者区分为专业投资者与普通投资者，对普通投资者进行特别保护，包括进行风险承受能力评估，充分履行告知义务，开展风险提示等。对于私募产品，应当面向具备风险识别能力和风险承受能力的合格投资者以非公开方式销售等。三是对于保险产品，要求金融机构进行分类分级管理，与保险销售资质分级管理相衔接，对投保人进行需求分析及财务支付水平评估。销售投资连结型保险等产品，还需开展产品风险评级和投保人风险承受能力评估。四是强化监督管理。金融机构及相关责任人员违反适当性管理规定的，国家金融监督管理总局及其派出机构可以采取监管措施、进行行政处罚。
国家金融监督管理总局金融机构产品适当性管理办法
人民财讯刘良文03-28 17:56
交易所强化*ST东方退市风险警示要求券商重点监测频繁交易客户

人民财讯3月27日电，上海证券交易所日前向全体会员券商下发专项通知，要求切实做好*ST东方（东方集团）重大违法强制退市风险提示工作。通知要求券商建立多维风险提示体系，特别聚焦持续异常交易群体，从严落实投资者适当性管理及投资者保护工作。根据上交所要求，各券商须通过“跑马灯”、交易客户端信息推送等方式，向投资者提示*ST东方的重大违法强制退市风险和交易风险；关注重点客户情况，对现阶段仍大量、频繁买入*ST东方的投资者，重点评估其风险识别和承受能力，了解买入动机，并对其做出专门风险提示；加强对客户交易*ST东方的监测监控，及时识别和处理客户异常交易行为；开展投资者教育，通过多种方式向客户解读重大违法强制退市规则和实施流程，引导客户审慎识别退市风险，理性投资。（中证金牛座）
*ST东方上海证券交易所
中证金牛座03-27 11:13
山东辖区举办证券经营机构高质量发展培训会议

3月24日，山东证监局指导山东省证券业协会举办辖区证券经营机构高质量发展培训会，传达学习证监会2025年系统工作会议精神和机构监管工作部署，深入分析辖区资本市场和机构发展面临的新形势新要求，开展廉政专题宣讲并就加快推进辖区证券行业高质量发展作出部署。会议强调，党中央高度重视资本市场稳定健康发展，资本市场各项改革加速推进、红利释放，山东资本市场区位优势明显、潜力巨大，行业机构功能发挥空间广阔、大有可为。会议要求，辖区证券经营机构要认真学习领会资本市场改革部署要求，认清形势，坚定信心，扬优势、补短板，抢抓改革机遇期，主动融入和服务重大战略，做深做细金融“五篇大文章”。一是要校准发展定位，始终把功能性放在首位，坚持履行社会责任，立足山东、深耕山东、服务山东，因地制宜做好金融“五篇大文章”，为山东“走在前、挑大梁”贡献机构力量，彰显政治担当。二是要强化规范运作，落实全面风险管理和全员合规要求，严把人员入口关，深化行业文化建设，树牢合规创造价值理念，构建良好行业生态。三是要加强风险管控，坚持“看不清管不住则不展业”，加强风险预研预判，聚焦信息系统安全抓好安全生产，统筹好发展和安全。四是要优化投资者服务，规范履行投资者适当性管理义务，及时回应、用心办理投资者诉求，不断提升投资者获得感和满意度，把资本市场人民性落到实处。五是要扛牢主体责任，讲好“股市叙事”，共同营造辖区良好舆论生态环境。六是强化红线意识，严格落实廉洁从业要求，加强廉洁文化建设，做实做细外部监督，共同构建亲清监管关系，营造辖区风清气正良好政治生态。会议还邀请行业专家讲解了数字金融在证券财富管理业务中的最新应用与探索等内容。山东辖区证券公司高级管理人员、证券分支机构负责人、投资咨询机构负责人等500余人现场参会。
山东证监局山东省证券业协会证券经营机构
证券时报·e公司黄翔03-25 18:00
罕见！这家券商分公司，部分业务遭暂停6个月

又有券商分公司遭到重罚。近日，开源证券大连分公司遭大连证监局处罚，暂停其办理需要合格投资者认定相关业务六个月。该惩处力度在近年来券商分支机构中并不多见。处罚原因主要是上述分公司的多名员工主动为多名投资者代开不实收入证明，用于合格投资者认定。券商分支机构一直以来是违规行为频发的领域。据券商中国记者不完全统计，今年以来已有7家分支机构被罚，主要问题集中为“为客户开通权限提供便利”“员工无证上岗”“合规岗员工参与营销”等。券商分公司遭暂停相关业务6个月近日，大连证监局对开源证券大连分公司公告的罚单显示，该分支机构主要存在三项违规问题。一是分公司多名员工没有区分客户实质是否满足合格投资者条件，主动为多名投资者代开不实收入证明用于合格投资者认定。二是分公司对于合格投资者认定事项未尽管理职责：多名员工在投资者开具收入证明过程中存在不当行为，致使用于合格投资者认定的多份材料不实；分公司亦未发现个别合格投资者投资经验证明材料存在明显错误。三是分公司存在向非营销岗下达营销任务、合规岗招揽客户的行为。大连证监局认为，上述行为反映出开源证券大连分公司内部控制不完善、存在较大风险隐患。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。不得向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务。另据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。由于开源证券大连分公司违反上述规定，大连证监局责令该分公司限期改正，并对其采取暂停办理需要合格投资者认定相关业务六个月的监督管理措施。大连证监局表示，开源证券大连分公司要在30天内提交整改报告，未来其也将在日常监管中持续关注开源证券大连分公司的整改情况。相关从业人员难辞其咎。另有2张个人罚单显示，李某作为大连分公司负责人对此负有责任，被大连证监局要求责令改正，未来要进一步加强证券法律法规学习，提升自身合规意识，规范从业，并提交书面整改报告。另一名从业人员夏某艳在从业期间，在上述违规现象中存在不当协助客户提供个人收入证明相关材料用于合格投资者认定的行为。大连证监局决定对其采取出具警示函监管措施。并要求夏某艳应认真汲取教训，增强合规意识，杜绝再次发生违规行为，未来要提交书面整改报告。分支机构是问题“重灾区”自去年三季度末以来，A股市场持续升温，券商分支机构及其从业人员营销业务积极性更强，承担的考核任务也随之加重。在此背景下，如何在业务拓展的过程中始终保持合规意识，成为各分支机构及其从业人员必须持续关注和警惕的重要问题。根据券商中国记者不完全统计，今年以来已有7家券商分支机构被地方证监局处罚。记者注意到，分支机构员工为客户开通权限提供便利的违规行为，在其他罚单中同样出现。比如今年1月浙江证监局指出，平安证券浙江分公司个别从业人员在从业期间，存在违规向客户提供开通创业板交易权限的知识测评答案。另外，正如前述开源证券案例一样，分支机构中后台承担营销任务的不合理现象在行业中频频出现。近期河北证监局公告称，银泰证券唐山西山道营业部存在“营销、合规风控与账户业务办理等不相容岗位部分职责未实现有效分离”的情形。1月重庆证监局发现，华龙证券重庆永川人民大道营业部存在“合规和账户业务办理岗员工参与客户营销”的问题。同月，江西证监局也提出，国盛证券景德镇广场南路营业部向非营销岗人员下达营销任务。“员工无证上岗”也是券商分支机构屡屡被罚的重要原因之一。据悉，前述华龙证券重庆永川人民大道营业部出现“无基金从业资格的人员销售基金”的情形。前述国盛证券景德镇广场南路营业部也曾向无基金从业资格人员下达基金销售任务。此外，券商分支机构的从业人员在开展营销业务时，面临着多种可能触及合规“红线”的情况。比如，2月北京证监局发现，渤海证券北京广顺北大街营业部有员工私自销售私募产品。又如，前述华龙证券重庆永川人民大道营业部存在向客户赠送实物礼品、委托银行工作人员进行客户招揽等问题。（券商中国）
券商非银金融证券
券商中国03-18 15:41
专访重庆金融监管局金融消保处负责人：行业共治打击金融黑灰产跨部门构建纠纷多元化解机制

做好金融消费者权益保护工作，是践行金融工作政治性、人民性的集中体现，也是深化金融供给侧结构性改革、推动金融高质量发展的必然要求。当前以非法金融中介为核心的金融领域黑灰产规模存在持续扩大趋势，金融消保工作如何应对？各部门应如何做好跨部门监管协同，齐抓共管打击金融领域黑灰产？金融监管总局日前发文要求金融机构发展消费金融，各监管局将如何落实相关要求，引导机构助力提振消费？在“3・15”国际消费者权益日来临之际，证券时报记者带着这些问题，专访了重庆金融监管局金融消保处负责人，以“重庆实践”，看金融监管部门如何“保障金融权益助力美好生活”。财政贴息、金融资源配套降低融资成本证券时报记者：今年财政与金融政策的联动力度将进一步加大，财政部已明确将对重点领域的个人消费贷款给予贴息；重庆金融监管局在强化财政与金融政策联动，推动提振消费方面有哪些经验？今年在落实财政部推出的两项贷款贴息政策方面，有哪些初步安排打算？重庆金融监管局金融消保处负责人：在经验方面，我局首先是强化与贴息政策对接，创新金融服务促消费。依托金融支持消费的重庆特色品牌“金渝惠”，组织银行业金融机构积极申报，经专家评审后共有11家机构参与实施家装厨卫消费品以旧换新消费贷款贴息政策，对符合条件的旧房装修、局部换新贷款按照年利率2%，贴息时间最长不超过6个月的标准予以贴息。推动财政补贴、金融让利、企业促销等措施叠加形成合力，进一步拉动消费。积极引导金融机构主动对接国家消费品以旧换新政策，结合消费品以旧换新补贴措施开发专属消费贷款产品，建立与品牌制造、卖场商家、渠道场景等企业的联动机制，推出消费满减、息费减免、分期优惠等惠民措施，将优惠力度、覆盖范围进一步扩大化，合理运用金融杠杆放大政策效应。同时，统筹优化贷款贴息政策执行流程。一是统一贴息贷款申请平台。将贴息申报流程整合于小程序中，全程线上申报，便于消费者直接参与活动。二是严格申报材料审核与补贴金额确认。明确金融机构主体责任，由发放贷款的银行业金融机构对消费者申报材料进行审核，专项消费贷款专用于银行业金融机构限定的家装、家电、家具、厨卫等行业领域商户消费使用。由银行业金融机构每月根据消费者实际使用贷款情况计算补贴金额，并经第三方审计机构复核后发放。确保申报材料与补贴金额真实和准确性，突出源头治理，避免出现造假、“薅羊毛”等市场乱象。对于今年财政部推出的两项贷款贴息政策，我们将引导辖内金融机构靠前谋划，聚焦于汽车、家居家电、3C产品等重点消费领域和与老百姓生活密切相关的餐饮住宿、健康、养老等基础领域，创新推出一批能契合消费者需求、充分覆盖各区域各类人群、优惠幅度更大的消费贷款产品。积极响应、申报国家后续推出的相关贷款贴息政策，全力做好财政贴息与金融资源的协同配套，降低消费者融资成本，增加更多优质服务供给。打击非法金融中介是重点证券时报记者：多地金融监管局近期均发布了关于所谓“零首付”购房的风险提示，重庆金融监管局在这方面的金融消费者权益保护情况如何？在消保工作中还有哪些主要风险点位需要重点关注？重庆金融监管局金融消保处负责人：年初以来，我局也收到一些重庆市民反映遇到“零首付”购房的相关情况，其中多为各类中介机构虚假宣传，甚至存在欺诈“套路”，可能导致购房者成本进一步提高。针对此类情况，我局从个案处理、风险提示、行业指导三个方面入手，做好金融消费者权益保护。在个案处理方面，收到群众反映的事项，我局工作人员第一时间联系群众了解情况，帮助群众妥善解决好争议。在风险提示方面，除常规的套路模式、提示内容外，我局特别发布了辖内发生的真实案例，让风险提示更具可读性、更易理解。在行业指导方面，我局指导金融机构关注同类问题、转发风险提示，要求机构积极协助消费者化解风险、降低损失、及时报案。除上述“零首付购房”套路外，我局还发布过“货运领域招聘‘套路贷’”“不法贷款中介诱导消费者‘债务重组’”“‘共享屏幕’等新型诈骗手法”等风险提示。随着经济社会的快速发展，诈骗和各种套路陷阱的花样也不断翻新。作为监管部门，对“反催收”“代理维权”等非法金融中介开展打击行动是一项重点工作。同时，加强金融产品适当性管理、规范金融机构销售行为、提升辖内金融消费者金融知识素养等也是加强金融消费者保护的有效手段。对金融消费者而言，在购买金融产品、享受金融服务时，应选择正规渠道、警惕虚假宣传，做好风险的识别和防范。如遇金融消费纠纷，应依法通过正规渠道进行维权，保护好个人信息；如发现自己陷入诈骗陷阱导致资金受损，或发现涉嫌违法犯罪线索，应保存好聊天记录、通话录音、合同协议、交易截屏等证据，并及时向公安机关反映。当前诈骗形式不断演变翻新，伪装性越来越强，消费者还要加强金融知识和防骗知识学习，强化反诈意识、提升反诈能力，远离各种“套路”“陷阱”，保护好自身“钱袋子”。行业共治打击金融黑灰产证券时报记者：重庆金融监管局指导金融机构成立全国首个打击金融领域黑产联盟，这个联盟在打击黑灰产方面具体是怎么发挥作用的？当前打击黑灰产的重点、难点在何处？重庆金融监管局金融消保处负责人：当前，以非法金融中介为核心的金融领域黑灰产规模存在持续扩大的趋势，威胁着金融消费者合法权益和金融市场健康稳定发展。他们以“代理维权”“代理退保”等为名，以非法牟利为目的，通过发布虚假信息误导消费者，恶意制造和放大金融消费者与金融机构之间的矛盾纠纷，切断消费者与金融机构间正常的磋商调解机制，扭曲异化消费者正常诉求，阻碍消费者正常维权，从中收取高额代理费或其他非法收益。打击金融领域黑产联盟（AIF联盟，下称“联盟”）通过“信息共享+科技+协助”模式，构建覆盖预防、打击、治理全链路防控体系，通过打破金融机构间信息壁垒，整合技术资源，形成行业共治格局，为打击金融黑灰产维护金融安全提供系统化解决方案。主要措施为：一是信息互通与策略共享。搭建信息共享平台和常态化协同机制，联盟成员单位实现金融黑灰产的最新打法套路的同步共享，逐步建立针对非法金融中介、金融黑灰产的“黑名单”。对黑产相关问题和风险进行预警，助力成员单位提前做好风险防范，及时识别客户异常操作并采取相应措施。二是联合行动与案件协作。整合各方资源，在发现黑产线索后，协调具有相关经验和资源的成员机构组成联合行动小组。通过联合报案、线索互通和跨机构协作，提升打击效率。截至当前，联盟协助警方受理非法代理维权案件624起，对544名涉案人员采取刑事强制措施或行政处罚，预警电信诈骗案件135万起。三是科技赋能与精准打击。联盟积极推动成员机构加大技术研发投入，运用科技手段监测、识别和阻断黑灰产活动。例如，联盟成员单位自主研发全国首个黑产预警防范平台，该平台于2024年3月底正式上线，已导入黑灰产数据10万余条，目前已有20余家机构正式接入。四是行业协作与司法联动。联盟成员涵盖银行、消费金融公司、网络小贷机构等141家单位，通过定期举办论坛和研讨会，推动行业共同制定打击非法金融中介等金融黑灰产的相关策略。联盟与西南政法大学等机构合作开展专项研究，探索黑灰产治理的法律和技术路径。同时，联盟在金融监管部门的指导下，加强与司法机关的合作，通过向警方提供线索和证据，协助追逃134人，并在全国范围内推动案件侦办。五是金融教育筑牢防范根基。联盟组织成员单位开展形式多样的宣传教育活动，向消费者普及非法金融中介等金融黑灰产的常见类型、危害以及防范方法，以提升消费者的防范意识筑牢打击金融黑灰产的基础，从源头上压缩金融黑灰产的生存空间。当前打击黑灰产的重点主要集中在打着“代理退保”“债务优化”“反催收”等旗号开展的非法金融中介活动。今年“3·15”期间，我局联合重庆证监局等部门在2025年重庆“3·15”金融消费者权益保护暨“远离非法金融中介守护群众合法权益”专题宣传活动启动仪式上发布了“重庆十大非法金融中介警示案例”，针对金融黑灰产活动猖獗的“重灾区”，揭示黑灰产主要的套路和手法，并对广大群众作出风险提示。全力构建金融消费纠纷多元化解机制证券时报记者：除了全国首个打击金融领域黑产联盟，重庆金融监管局在金融消保方面还有“全国首个跨区域社会组织”“全国消金公司行业首家驻场调解工作站”，这些制度创新背后有什么考虑？在具体工作中如何做好跨部门、跨区域协同？重庆金融监管局金融消保处负责人：重庆金融监管局指导成渝金融消保中心（重庆）免费为金融消费者提供投诉办理、纠纷调解、政策咨询、金融知识教育等服务，旨在打造“咨询+投诉+调解+诉调对接+司法确认”的一站式金融纠纷多元化解模式。这是贯彻落实金融监管总局“全力构建金融消费纠纷多元化解机制”和重庆市矛盾纠纷多元化解促进条例的重要举措。指导设立消金行业首家驻场调解工作站，是充分考虑和适应重庆作为互联网金融高地的需要，并结合消费金融行业特点和科技金融创新，进一步畅通纠纷多元化解渠道、降低消费维权成本和提升纠纷化解便捷性的重要举措，积极发挥调解在就地、靠前化解基层矛盾纠纷中的作用，努力将纠纷化解在基层、化解在诉前和化解在萌芽状态，力争做到纠纷早发现、早调解、早化解，切实解决金融消费者“急难愁盼”问题。在具体工作中，重庆金融监管局强化与地方政府部门的协作。指导推动消保中心积极融入成渝金融司法协同中心和渝中区数字金融投诉、调解、仲裁中心合作解纷大格局，并指导消保中心落实重庆市矛盾纠纷多元化解促进条例，推动打造“消保中心+司法协同中心”纠纷协同机制。消保中心成立来，累计受理成渝金融司法协同中心转派案件3000余件。协同司法等部门，建设辖内律师调解员队伍，为消保中心提供强大的智力支持。同时，注重司法诉调对接和协同。指导推动消保中心纳入重庆市高院特邀调解组织，并指导消保中心在重点区（县）法院设立7个调解工作站，推动打造“消保中心+工作站”协同解纷机制，就地就近就便化解消费者纠纷。与全市9家法院开展诉前委派和委托调解。两江新区（自贸区）人民法院在消保中心设立“驻园法官工作室”和“代表委员联络站”，强化“基层法院+中心”的协同，共同联合开展金融宣传教育、发布诉调对接优秀典型等。在跨区域解纷协同方面，重点强化成渝双城经济圈解纷协同，指导消保中心与成渝金融法院立案庭、四川金融纠纷调解组织签订三方合作备忘录，强化合作联动解纷，推动打造“消保中心+四川调解组织”协同解纷机制。2023年以来，协同川协处理转办案件共计33件，涉及金额65.36万元，达成25件，达成金额47.20万元，达成率75.76%。重庆金融监管局还推动与其他省市解纷工作联动。自2024年3月金融消费者保护服务平台上线以来，累计协同处置异地金融消费纠纷近5000件，极大降低异地消费者维权成本。此外，重庆金融监管局还指导消保中心与辖区16家金融机构建立小额纠纷快速调解机制，协同化解小额金融纠纷。通过加大解纷业务培训和“送教上门”力度，提升机构解纷止争水平，引导机构自主参调。中心成立来，通过小额纠纷快调机制化解纠纷逾1000件，参调机构覆盖率达到90%。（证券时报）
监管金融监管局金融监管
证券时报03-14 23:26
"该买哪只基金""××基金经理咋样"？基民争相问计AI，但……

“AI行情火热，请给我推荐几只科技主题基金”“科创综指ETF哪只更值得买”“想投资黄金，该买哪只基金”……近期，大量基民涌入DeepSeek，向AI咨询投资建议。面对DeepSeek带来的这场席卷全民的AI热潮，基金公司满怀激动又危机感重重。一方面，当AI技术渗透至公募基金的每一条业务线，行业正经历进化，这或许只是AI重塑资管版图的开始；另一方面，AI也正在重构基金公司与基民的连接方式，唯有将AI能力与公司各项业务深度融合的机构，才能在这场“智能革命”中胜出。在传统的金融市场中，公募基金与投资者之间始终横亘着一道隐形的认知壁垒，基金公司难以精准感知投资者需求，而投资者面对复杂的金融产品也常陷入信息迷雾，但随着DeepSeek的崛起，一场基于数据与算法的知识平权正在重塑公募与投资者之间的关系——它不仅是技术工具的创新，更构建了一个双向赋能的金融生态。不过，多家基金公司在接受证券时报·券商中国记者采访时提醒，当前AI的发展阶段仍然无法完全替代专业的金融建议，特别是部分模型“幻觉”比较大，语料污染比较重，容易出现很多营销内容，而非客观建议，通过AI获取的投资建议仍需要仔细甄别。公募加紧拥抱AI变革“一场史无前例的‘军备竞赛’已经开始了，DeepSeek的部署或将重构整个公募行业。”一位业内人士如是表示。春节期间，DeepSeek浪潮席卷而来，公募金基金行业快速响应、争相布局。据不完全统计，截至2月23日，全市场已有汇添富基金、富国基金、博时基金、诺安基金、国泰基金、中欧基金、天弘基金、万家基金、永赢基金、兴证全球基金等超过20家基金公司宣布基本完成DeepSeek大模型本地化部署。“近期，公司内部举行DeepSeek培训会，要求各业务部门负责人加紧学习并提交对于DeepSeek如何与本部门业务紧密结合的思考心得。”沪上某公募人士透露。这只是行业的一个缩影。据悉，目前全行业都在加紧对这一变革性技术的拥抱。头部基金公司正在全方面升级改造机房、购置高配置显卡、扩充AI人才队伍，中小公募也在内部集中战略资源，力争利用这次机会弯道超车。“每次大的变革带来的机遇，可能只有3——5家公司能真正抓住机会，实现跃升。”在前述业内人士看来，现在需要拿出时不我待的紧迫感，全力以赴、奋勇争先。目前，公募基金行业正在加紧让DeepSeek与各业务链条实现深度融合，并完成向公司利益的转化。例如，春节后，汇添富基金率先在资管行业内完成了DeepSeek系列开源模型的私有化部署，目前已应用于信息萃取、代码助手、通用问答等多个内部业务场景；兴证全球基金信息技术部成立了AI推进工作小组，利用AI能力挖掘更多价值，不断优化业务流程，提升业务效率，目前已顺利完成DeepSeek系统开源模型的私有化部署，接入公司AI平台给投资研究、交易、客户服务等应用系统调用。不过，需要注意的是，从反馈来看，DeepSeek整体在市场营销、客户服务、公司合规、运营管理等方面的应用落地较为迅速，而在投研和产品创新等领域仍需等待更长时间。“DeepSeek系列开源模型的引入为基金行业带来了深远影响。”永赢基金表示，基金公司通常IT人员较少，在基础研究和模型开发方面能力相对不足。然而未来，随着大额资本投入的公司专注于模型研究和开发，通用型公司提供算力支持，基金公司可以通过对接行业数据进行知识蒸馏和微调，形成专有的应用。这种分工合作的模式有望重塑基金行业的格局，推动行业的数字化转型和智能化升级。营销生态迎来重塑“我希望收益率跑赢沪深300指数，应该如何配置基金产品”“xx基金经理怎么样，能不能买他的产品”.......目前，有越来越多的投资者在DeepSeek上询问有关基金的信息，这种与投资者新的连接方式的产生，对公募基金品牌和营销工作带来了哪些新的机遇和挑战？“DeepSeek的推理是基于数据源，对于基金公司品牌营销来说，有质量的曝光就变得更加重要了。”沪上某公募品牌业内人士表示，“一方面，我们可能要在数量上更多，在市场上发布大量的内容去刷存在感，包括用AI生成内容去发布几何倍增长的信息；但另一方面，不同的媒体、不同的自媒体由于内容的权威性和严谨性不同，DeepSeek对于不同的信源打分是不一样的，所以我们也会投入更大的成本、更多的力量在权威媒体的曝光上，这方面是一定要增强的。”目前，许多公募营销人士正在探索自家基金在DeepSeek露出与曝光的算法逻辑，“联网搜索”功能的抓取逻辑或需兼顾权威门户网站的高权重和发稿的高频率。另一方面，随着DeepSeek大模型本地化部署的落地，现阶段，DeepSeek在营销领域的赋能，更多集中在内部工作提升效能方面。据悉，传统基金营销依赖大量人力进行客户沟通、材料制作及合规审核，而DeepSeek的应用显著提升了这些环节的自动化水平。“目前我们对于DeepSeek的使用主要在营销材料上，提高了很多效率，也降低了一些成本。比如在和供应商交流的时候，原来一张海报大几千块钱，现在AI辅助后成本可以降低40%左右。”前述沪上某公募品牌业内人士表示，但同时对质量、创意的需求也要下降，目前阶段AI只能用做模板化的内容，如果想要特别主观、特色的表达，AI仍然解决不了，甚至可能会花更多时间，据供应商反映，那种质量比较高的海报，还需要一个设计师不断调整AI参数，做下来也要一天的时间，并没有比纯人工快。往后看，永赢基金认为，随着DeepSeek不断发展和推广，基金营销等领域一定会被重塑。一方面销售平台会利用DeepSeek的能力实现对客户的精准营销推广和更个性化的客户服务；另一方面通过对DeepSeek在垂直领域的训练，可以实现更加高效和及时的营销内容制作。这需要一个过程和时间，而这个时间因为DeepSeek对资源需求的降低在不断加速。兴证全球基金表示，DeepSeek对营销领域的赋能主要体现在客户服务与智能运营方面，通过AI工具赋能和敏捷开发，实现自动化营销，为客户提供多元化的服务和个性化交互，提供体验革新的线上营销解决方案；通过用户行为分析、数据埋点和客户标签的智能化开发，帮助实现数据驱动决策，更好地提升业务转化效果和电商平台运营效率。“人们越来越多地对AI应用有了解和信任，会加速电商业务的转型。”永赢基金表示，电商业务依赖于通过互联网渠道推广产品和实现交易的达成，从某种程度上更依赖于互联网产品推广和营销方案，随着DeepSeek使用的深入，投资者获取数据和分析结果的能力越来越强，这可能会对电商业务的产品推广模式带来重大变化。基金财富管理迎来三重升级与此同时，AI也正在重塑基金投顾业务，进而推动基金公司财富管理实现“效率—精确—个性”的三重升级。在AI技术的赋能下，公募基金得以突破人力与知识的边界，为客户提供更高效、专业、个性化的服务体验。首先是效率的提升，传统财富管理中的流程化工作（如数据处理、基础分析）正被AI技术逐步优化，大幅缩短服务响应时间。比如，盈米基金透露，公司打造了一个AI智能体开发平台，通过模块化设计和丰富的API（应用程序编程接口）工具，让一线业务人员也能够快速构建自己的智能化服务流程。这种“搭积木”式的开发模式，加速了DeepSeek等大模型在各个业务场景的落地，提高各工作环节的效率。其次是专业的精确，AI效能的提升离不开专业数据的“反哺”，多家基金公司都表示，正在将历史数据、投顾策略等专业知识转化为结构化知识库或API，用于训练和优化大模型，这种“数据—模型”闭环不仅增强了AI在财富管理领域的专业性，还将形成机构的竞争壁垒。汇添富基金透露，在运用DeepSeek大模型的过程中，公司计划通过构建垂域数据资产与知识库，以及结合财富管理场景建立评测指标，反哺模型以提升使用效能。比如，在数据资产方面，公司将梳理历史数据与专业知识，构建覆盖基金投资、投顾策略等核心业务的垂直知识库，并优化非结构化数据处理能力，将金融知识转化为可调用的API或知识图谱，以提升理财分析和风险评估的准确性。最后是个性的服务，AI技术正在突破传统投顾的覆盖边界，帮助基金公司提供“千人千面千时”的基金投顾服务，满足不同投资者风险偏好与财务目标的需求。兴证全球基金指出，DeepSeek有利于提升基金投顾业务服务客户的效能，如通过机器学习，将科学的投资理念高效地转化为定量的纪律性模型和定性的行为指导，更高效、更精准地为投资者提供千人千面的投资优化建议。同时，AI大模型可以辅助进行海量金融数据和客户行为分析，敏感洞察客户投资需求，提供更应时、应需的产品服务，提升客户服务体验。AI技术正在重塑财富管理的全业务流程，汇添富基金表示，DeepSeek作为通用大模型，在财富管理领域的应用潜力巨大，尤其在投研分析与决策支持、智能投顾、长尾客户服务和个性化投资者教育等方向上展现显著优势。在人与技术的共舞中寻找平衡不过，在多数业内人士看来，目前阶段，AI模型的使用方面还存在技术风险和伦理困境，如何能实现人与技术的和谐共舞，仍需技术的持续升级迭代和人们更长时间的训练学习。“首先，对于投资者而言，通过大模型联网查询获取的数据还需要仔细甄别，尤其需要警惕使用DeepSeek推荐基金会产生的大模型‘幻觉’——通俗地讲，模型有可能会一本正经地胡说八道。”有基金公司电商部人士表示。一家基金代销机构表示，在DeepSeek上询问基金推荐的最大风险在于其无法替代专业的金融建议，特别是部分推理模型“幻觉”比较大，语料污染比较重，容易出现很多营销内容，而非客观建议。“当我们通过AI应用咨询金融问题的时候，即便是DeepSeek等最先进的大模型，回复的完整性和正确性往往都不尽如人意。这并非源于模型本身推理能力的局限，而是金融领域专业数据的结构性缺失。”上述机构表示，由于高质量的金融数据获取困难，且缺乏系统化的专业知识支撑，导致模型在专业问题处理上难以达到理想的效果。上述代销机构建议，投资者可以将DeepSeek上的信息视作知识的补充，而不能作为投资决策的依据。DeepSeek给出的基金信息是不合规的，不能作为投资参考。国内从事投资推荐，必须要资质合规，且严格遵从适当性管理、信息披露、数据安全和内控等要求。比如，机构需要持牌，且人员具有相应的从业资质；严格匹配客户风险承受能力与产品风险等级；充分揭示风险，禁止虚假宣传和承诺收益；合法处理客户个人信息，防范数据泄露；建立合规管理体系，定期自查并留存纪录等。兴证全球基金认为，目前来看，投资者运用DeepSeek询问基金存在较大风险。首先，AI模型推荐依赖于大量高质量的数据，如果数据存在偏差、缺失或错误，可能导致AI对基金的分析和推荐出现偏差，给出不合理的基金推荐。其次，如果利用AI推荐的影响力，诱导投资者购买特定产品，可能导致市场秩序被扰乱。再次，在信息披露方面，基金营销须以显著、清晰的方式向投资者揭示投资风险，这一方面AI的信息输出规范还有待提高。最后AI在信息保护、信息安全方面的风险也值得关注。对于部分投资者运用DeepSeek询问基金推荐这一现象，更加要求基金公司能够提供准确、优质的基金产品介绍和数据，同时加强投资者教育，提升投资者对基金投资的科学认知，对信息的判断力。对于基金公司而言，需要对DeepSeek生成的价格做更加严谨的审核，以防误导投资者。永赢基金表示，目前营销推广过程中最大的问题就是大模型的“幻觉”，这需要对DeepSeek产生的内容进行更加精准的“调教”才能获得更好的效果，并且需要规避因为错误的内容、不准确的数据或者不合适的话术产生误导投资者的风险。此外，投资者需警惕变革下的伦理困境。业内人士表示，目前来看，不同风险偏好客户接受的AI建议存在系统性差异。另外，公募对DeepSeek的私有化部署是一把“双刃剑”，尽管开源模型本身可审计，但基金公司对模型的修改和参数调整可能形成新的黑箱。DeepSeek在公募基金中的应用，有可能会引发技术赋能与伦理风险的新的博弈。如何在提升金融效率的同时，守护公平与投资者权益，或将成为新的课题。“任何技术进步都伴随着效率提升与新生的风险。”兴证全球基金表示，在不断提升模型应用效率的同时，妥善保护数据安全和信息安全是需要重点关注的问题。“目前这个时间点，投资者没必要盲目过度地去迷信AI、依赖AI，以为它可以给你提供一个完整的解决方案，一个财富密码，觉得好像找到了尚方宝剑，但如果每个人都能通过AI获得财富密码，市场就会形成共识，共识的结局就是所有人都一致，市场就会崩塌。炒股用AI，买基金用AI，万事都用AI，这种集体行为也是一种不理智。”前述沪上公募品牌人士表示，投资者可以把AI当作一个学习工具，它可以帮你迅速学习基金知识、投资知识，但千万不要依赖AI进行投资决策。因为它背后的信息不一定是客观公正的，AI辨别不出一些软文背后的目的性，这是非常危险的。可以利用AI，但千万不能被AI利用。最后，附上一段DeepSeek对自己为公募行业带来新变革的看法。DeepSeek认为，这本质上是一场“数据智能”与“金融人性”的融合实验。技术解决了效率与规模的难题，但行业的终极价值仍在于帮助投资者实现财富增值与认知成长。未来，最具竞争力的机构将是那些既能驾驭AI的计算之力，又能保持人文温度的组织。当机器智能处理好标准化服务，人类顾问得以聚焦于信任建立与复杂决策，这种“人机协同”的新生态，或将书写财富管理行业的下一个黄金时代。（券商中国）
基金AI基金经理
券商中国02-24 16:12
国有大行最新公告！这些代销基金，风险等级调整！

近日，建设银行官网公告，近期已调整21款代销公募基金产品风险等级，包括了数只债基、FOF基金以及股票型基金。从季报数据来看，多只基金在去年内股票资产均有不同程度的加仓，提升了净值弹性的同时也加大了波动率。有公募人士表示，对代销基金进行风险等级的评定和调整是银行的自主行为，一般不需要经过基金公司。但机构都会定期对基金风险进行重估，无论是基金公司直销还是渠道代销。所以基金的风险评级发生变化本身还是比较正常的情况。建行调整21款代销基金风险等级2月10日，建设银行官网公告，近期已调整21款代销公募基金产品风险等级。这已经是该行近一年来，第四次上调代销基金产品的风险等级，具体来看，去年6月上调39只产品的风险等级，8月上调17只产品的风险等级，11月上调4只产品的风险等级。此次建设银行调整的21只公募基金，涉及富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、易方达龙头优选两年持有期混合型证券投资基金C类、汇添富数字经济引领发展三年持有期混合型证券投资基金A类、南方成长先锋混合型证券投资基金C类等21款产品。其中，富国鑫旺稳健养老一年持有、易方达汇享稳健养老一年持有等5款产品风险等级从“R2—中低风险”调整至“R3—中风险”，中信保诚幸福消费、南方高端装备等16款产品风险等级是从“R3—中风险”调整至“R4—中高风险”。《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》明确指出，基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险等级划分参考标准，重新评估其风险等级。基金募集机构要建立长效机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新。以华宝双债增强债券型证券投资基金为例，该基金风险等级由R2被调升至R3，作为一只混合债基，该产品持有股票比例由2023年末的11.59%升至2024年末的15.65%，在去年三季度末的行情里，该基金7个交易日内涨幅超过了11%，但随后也有超过3%的回撤幅度。在涨至高位后基金经理及时收手，并积累了不错的累积收益，在季报中表示“本基金股票持仓在12月中旬之前，主要以周期能源和地产链为主，到12月底股票无持仓。可转债持仓主要以银行转债为主，提高了低价转债的配置比例。”此外，中信保诚幸福消费、汇添富数字经济引领发展三年持有等被调升风险等级的产品在2024年内对于股票资产均有不同程度的加仓。有银行渠道人士表示，很多基金净值出现了大幅度的波动，与其对应的风险评级不相符合。银行通过重新评估基金的风险等级，可以确保提供给投资者的信息更加准确和及时，引导投资者更加谨慎地选择基金产品，减少市场中的盲目投资行为，从而降低市场风险和波动性。遵循“就高不就低”的原则有公募人士分析称，基金调整风险等级主要有以下几种原因：一是根据监管规定，基金公司每年需根据产品上一年度的运作情况，比如回撤、股票仓位、风险资产比例等对基金重新进行风险等级划分；二是基于市场环境，主动调整，以利于扩大投资者范围，促进基金销售；三是目标客户变化。此外，对代销基金进行风险等级的评定和调整是银行的自主行为，一般不需要经过基金公司。“但机构都会定期对基金风险进行重估，无论是基金公司直销还是渠道代销。所以基金的风险评级发生变化本身还是比较正常的情况。”“不同银行对同一基金产品的风险等级评估不同反映出银行在基金风险等级评估上存在一些不足，主要原因在于评估由单家银行自己来做，行业内没有统一的标准。”招联首席研究员董希淼表示，考虑到不同银行的客户群体可能有区别，基于自身客户群体的风险偏好，在对资管产品进行评估的时候，可能考虑一些本行因素，也具有合理性。而银河证券基金研究中心曾指出，在其基金评价业务实践中，可能存在某些非标准化分类下，基金的适当性风险等级在相邻区域内两可的特殊情况。在此特殊情况下，基金管理人可以主动申请下调或者上调其适当性风险等级，不过整体会遵循“就高不就低”的原则。银行渠道日益重视代销风险在公募基金高速发展的背景下，银行渠道依旧占据代销榜单中的强势地位。据基金业协会此前披露的2024基金三季度代销榜单计算，二季度上榜的100家代销机构中，银行、券商、第三方代销机构分别为25家、53家和17家，银行稳占代销榜前十中的6席。而从前十代销规模上看，银行渠道占比超51%，继续维持“半壁江山”的比例。但银行渠道在基金销售的绝对领先地位也正受到挑战，此前，在权益市场逐季走低之际，风险偏好更低的银行渠道更“受伤”。有机构人士分析称，在权益市场持续波动中，银行及第三方机构重服务但不重投研的劣势显现，股混基金销售规模持续下降。且年内多家银行却因基金销售业务不规范触及监管红线，多个罚单指向了银行在代销基金过程中暴露的问题：如某银行分行在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介材料存在片面、夸大宣传基金经理过往业绩的情况。招联首席研究员董希淼亦表示，银行作为代销机构，近年来也出现了投资基金的客户因为亏损起诉银行的案例，银行也因此受到影响。与此同时，在近两年资本市场波动较大的情况下，提高代销公募基金的风险等级，也是银行正确的选择。（券商中国）
基金建设银行保诚
券商中国02-15 18:58
中证协：健全完善有效的投资者保护机制

人民财讯12月27日电，近日，中国证券业协会投资者服务与保护专业委员会全体会议在北京召开。会议指出，证券行业要践行金融为民理念、增强金融服务质效，健全完善有效的投资者保护机制，广泛开展投资者教育活动，倡导理性投资、价值投资、长期投资理念，规范履行投资者适当性管理义务，积极妥善处理投资者诉求，促进矛盾纠纷多元化解，将投资者保护各项举措落到实处。
证券中证协投资者保护
人民财讯许擎天梅2024-12-27 20:34

共搜索到1351篇相关资讯，点击查看更多

共搜索到42篇相关公告，点击查看更多

热门文章

更多